银行分行2017年案件防范工作专项审计工作汇报

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省行审计处：
根据省行下发的《关于进一步加强案件防范工作力度的通知》要求，为防范化解业务经营中的管理风险，巩固完善管理带来的风险隐患，驻信阳审计办事处组织各科室业务骨干，结合信阳分行实际，认为在当前应开展三个方面的专项审计，即：支行管理层制度执行的审计；营业网点管理岗职责履行的审计；代理业务的专项审计。
一．审计目的
以前年度是各类案件频发的高发年，省、市分行先后出台了一系列的管理制度和要求，这些措施的出台，支行管理层是如何执行的，营业网点是如何落实的，都应是我们关注的重点。为了加大防范和遏制各类案件力度、降低案件发生频率，作为审计部门应结合属地行实际，开展以内控制度建设与执行力相结合的审计工作，具体要做好三项专项审计。第一，支行管理层落实制度的专项审计；第二，营业网点管理岗的专项审计；第三，代理业务的专项审计。前两项审计目的是看支行和网点管理人员是否认真落实制度，是否采取了切实有效的管理措施，是否从源头上消除各类案件发生的风险隐患，是否共同构筑了有效防范案件发生的防火墙。第三项审计的目的是为了防范新业务营销及杜绝代理保险兑付时可能发生的风险。
二、审计重点
（一）支行管理层落实制度的专项审计
1、各项规章制度的落实。
上级行出台的一系列规章制度，审计重点应该体现在县级支行的贯彻落实上。一是对文件的上传下达和监督执行方面；二是重大问题的决策上，是否符合制度要求；三是机关的各项管理办法是否到位。
2、支行部门的自律监管。
（1）财务计划部门（每季是否进行一次全行检查，按季形成监管报告）。
资产负债业务中，资金调度是否严格执行审查、审批程序；票据回购业务是否合规；各项应计应付利率执行是否正确；是否及时分析、记录、报告大额和可疑现金支付。财务会计业务中，是否配备符合条件的监管人员；是否按规定购建、使用和处置固定资产或抵债资产。科技业务中，计算机及其附属设备管理是否符合规定；计算机软件管理是否符合规定；数据中心机房的管理是否符合规定；计算机系统安全生产管理是否符合规定；计算机系统安全防范管理是否符合规定。
　　（2）信贷（前后台）部门（每季度是否开展一次全面检查，按季形成监管报告）。
　　是否执行审贷部门分离制度；是否按规定进行客户评级、授信；贷审会运作是否规范；信贷业务档案管理是否符合规定；贷款风险分类是否真实准确；是否按规定程序办理信贷业务；是否按规定进行授信客户的调查和评估；贷款主体是否符合规定；银行承兑汇票、保函等或有资产业务的办理是否符合规定；信贷管理系统数据是否准确、完整、真实；是否按规定进行贷后管理；呆帐核销的申报、审核是否合规；以资抵债资产的接收、保管、处置是否合规。
　　(3)中间业务部门（每季度是否开展一次全面检查，按季形成监管报告）。
　　代理业务手续费是否按规定收取并入帐；银行卡业务中，是否执行业务岗位分离制度，对银行卡申请人和担保人的资信情况的审核是否合规；是否按规定执行授权审批和值班制度；是否按规定接受、上级和下级银行卡止付名单；透支管理是否合规；借记卡异常交易处理是否合规。
　　（4）综合业务部门（每季度是否开展一次全面检查，按季形成监管报告）。
　　是否执行岗位交流、重要岗位人员轮换和强制休假制度；员工工资、保险和各项福利制度执行情况是否符合规定。
　　（5）安全保卫部门（每月是否开展一次全面检查，按月形成监管报告）。
　　临柜、守库、押运期间安全制度是否落实；枪zhi管理是否符合规定；持（管）枪人员考核管理使用是否符合规定；是否按照规定开展反洗钱工作。

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